鲁员外还没有从惊奇之中醒悟过来,赛观音已经酒足饭饱，前来施法治病。鲁员外告诉她小姐病症全消.赛观音半信半疑，连忙奔进小姐居室一看，果真完好如初，未留任何症状.她惊恐不已，心想，怎幺两天来连连遭受戏弄，肯定是有高手前来为敌。不过她仍逞强地吼道：”胆小鬼！怎幺不来见我？是怕受我神威惩治，故而偷偷施法治病，对吧！叫骂完毕，硬要逼索一百两纹银，还不停地拍桌子，滥施淫威。

就在双方闹得不可开交之时，一阵清风吹过，那书生忽然又大步走上厅堂。赛观音一见书生，顿时吓得不知所措，但嘴巴仍然那幺坚硬：“何方妖魔，来此作怪，还不快快就擒，否则俺观音娘娘绝不轻饶！”

那书生一脸平静肃穆之气，开口说道：“阿弥陀佛！你这害人的恶魔，在此为非作歹，欺压百姓，罪不可赦，还敢口称观音娘娘！”说着，一步跨上前去，抓住刁妇衣襟，一把将其拖出大门。

这时，左邻右舍的人家都围观过来。赛观音还想顽抗，忽然随手拿起她那方“香罗帕”，朝书生劈头盖脑地罩去。书生双膝一盘，两手合十，口中诵了句咒语，只见那罗怕顿时化为一股黑烟，飞散空中。

几乎与此同时，那书生忽然膝下生花，腾空而起，显出了观时菩萨的庄严宝像来。人们一看观音显灵，才知道是真观音前来降伏假观音，于是全都跪在地上，叩头不已，个个激动得热泪盈眶，不停地诵念着观音菩萨的圣号。　

观音大士在空中厉声喝道：“大胆妖魔，快快就擒，免你一死！”说着，举起净瓶，对准妖妇，一阵劲风直吹过来，将她击倒在地。那妖妇就地一滚，化作一团黑烟腾空而逃。　人们一看赛观音要逃走，连忙呼叫道：“抓住她！抓住她！千万不要让她逃了！”这时，只见观音净瓶中又射出一道金光，追赶女妖，将其逼到五老山的岩壁上。女妖仍在作垂死挣扎，她右手一挥，霎时射出千支利箭，直剌观音。而观音也于瞬间现出千手千眼，一一接住这些利箭。

女妖一见最后的绝招失灵。只好纵身一跳，企图逃走，观音伸手从净瓶中取出柳枝，抛掷过去，女妖随之栽倒下来，正好落在鲁家门外的场地上，立即显出鲤鱼精的原形。　村民们一拥而上，七手八脚地打死了这个鱼精，接着她们又赶往祠堂捉拿太保。这黑太宝原是一名道士，后被赛观音利用，为虎作伥，助纣为虐，犯下了深重的罪孽。今日得知“赛马观音”是鲤鱼精所变，已为真正的观音大士所降伏，不禁大吃一惊，猛然醒悟。他一口气跑到鲁家场地上，跪在观音面前，叩拜谢罪，发誓痛改前非，皈依佛门，积福行善，以赎罪孽。观音念其当初上当受骗，今日已诚心悔改，也就饶恕了他。

从此，南普陀一带消除了巫婆邪法的骚扰。为了纪念观音大士降妖伏魔的丰功伟绩，当地百姓大兴土木，建造寺院，塑成千手千眼观音菩萨的法像，时时供奉，虔诚信仰，至今仍十分盛行。